Los propietarios de Staten Island enfrentan denegaciones de reclamos de seguros
Su propiedad en Staten Island sufrió daños por huracán, inundación costera, incendio o daños por agua. Usted presentó un reclamo esperando cobertura. Su aseguradora denegó el reclamo u ofreció el 35% de las pérdidas reales.
Las compañías de seguros atacan agresivamente los reclamos de Staten Island. Explotan el legado del huracán Sandy alegando que todos los daños por agua están relacionados con inundaciones. Subvaloran las reparaciones usando precios que ignoran los costos de construcción de NYC. Disputan la causalidad de viento versus inundación en propiedades frente al mar.
Los propietarios de Staten Island enfrentan desafíos únicos. Las comunidades frente al mar sufrieron daños catastróficos por el huracán Sandy. Muchas viviendas fueron reconstruidas o elevadas. Las aseguradoras examinan minuciosamente los reclamos sospechando valores inflados o daños preexistentes.
Por qué se deniegan los reclamos en Staten Island
La geografía de Staten Island crea vulnerabilidad. Las propiedades frente al mar a lo largo de Raritan Bay, Arthur Kill y el Atlántico enfrentan daños regulares por tormentas costeras. El huracán Sandy devastó los vecindarios de East Shore y South Shore.
Las aseguradoras disputan la causalidad implacablemente en Staten Island. Alegan que los daños por viento eran en realidad daños por inundación para evitar pagos de la póliza de propietarios de vivienda. Argumentan que la marejada ciclónica causó todas las pérdidas, lo que requeriría seguro contra inundaciones y no cobertura de propietarios de vivienda.
Los costos de construcción de NYC se aplican a Staten Island a pesar de su carácter más suburbano. Los requisitos de mano de obra sindicalizada, las tarifas de permisos de NYC y los costos de materiales elevan los gastos entre un 40 y 60% por encima de los promedios nacionales. Las aseguradoras usan precios que subvaloran dramáticamente los costos reales de reparación en Staten Island.
